Thailanda înăsprește regulile pentru crypto

• Thailanda lansează un Data Bureau care leagă date din aur, crypto și numerar
• Pragul de raportare pentru aur scade sub 2 mil. baht tailandezi, ca să blocheze „smurfing”
• SEC aplică strict Travel Rule, cu identificarea expeditorului și destinatarului

Guvernul Thailandei pornește o ofensivă împotriva „grey money” și cere reguli mai dure pentru tranzacțiile cu aur și active digitale. Autoritățile construiesc un Data Bureau care conectează date între instituții prin Open API, ca să urmărească activitatea suspectă în aur, crypto, e-wallets, schimb valutar și cash. Pentru crypto, Securities and Exchange Commission aplică strict Travel Rule la transferurile wallet-to-wallet.

Data Bureau unește datele între agenții

Thailanda pune la punct un sistem comun de date, care conectează seturi de informații din mai multe instituții, fără să creeze o agenție nouă separată. Sistemul urmărește tipare suspecte în aur, crypto, e-wallets, FX și numerar, ca să reducă zonele în care banii circulă „legal la suprafață”, dar vin din activități ilegale.

Aurul intră sub raportare mai strictă

Autoritățile AML reduc pragul obligatoriu de raportare pentru cumpărările de lingouri de aur sub nivelul actual de 2 mil. baht, ca să limiteze fragmentarea sumelor în tranzacții mici. Statul strânge și supravegherea tranzacțiilor online cu aur fără livrare fizică, cu reguli de contabilitate, conturi dedicate pentru furnizori și raportări care permit audit.

Crypto primește verificări mai dure la transferuri

Securities and Exchange Commission aplică Travel Rule pentru transferurile wallet-to-wallet, iar furnizorii de servicii crypto fac mai multe verificări de identitate și raportări. Autoritățile spun că măsurile reduc posibilitatea de a muta bani între aur, cash și crypto fără urme clare.