- Biroul Federal de Investigații din SUA avertizează americanii să nu utilizeze serviciile de transmitere a criptomonedelor neînregistrate
- Mesajul vine la o zi după ce fondatorii Samourai Wallet au fost arestați pentru facilitarea fraudei financiare cu Bitcoin.
- Comunitatea cripto spune că FBI omite natura decentralizată a criptomonedelor.
Americani ar trebui să evite serviciile de criptomonede oferite de firme care nu sunt înregistrate ca Firme de Servicii Monetare (MSBs) conform legii federale și care nu respectă regulile anti-spălare de bani, conform unei declarații de joi din partea Centrului de Plângeri pentru Crime pe Internet (IC3) al FBI-ului.
Advertisment
“Câteva măsuri simple pot preveni utilizarea neintenționată a serviciilor neconforme”, scrie FBI-ul în comunicat. “De exemplu, evitați serviciile de transmitere a criptomonedelor care nu colectează informații despre cunoașterea clientului (KYC) de la clienți atunci când este necesar.”
Informațiile KYC includ în mod obișnuit nume, data nașterii și adresa, printre alte detalii.
FBI-ul a sugerat, de asemenea, utilizatorilor să verifice dacă o afacere este înregistrată ca o Firmă de Servicii Monetare folosind un instrument de la Rețeaua pentru Controlul Crimelor Financiare (FinCEN) din SUA. Exchange-uri cunscute precum Coinbase și Kraken apar în această bază de date.
În anunțul său, FBI-ul a scris că a efectuat recent operațiuni de aplicare a legii împotriva serviciilor de criptomonede care nu erau licențiate “în conformitate cu legea federală”, adăugând că oricine folosește servicii neautorizate ar putea “întâmpina perturbări financiare” în timpul acțiunilor de aplicare a legii, în special dacă banii sunt amestecați cu fonduri obținute ilegal.
Nici aplicațiile listate pe Google Store sau App Store nu sunt ferite. Listările terțe nu reprezintă în mod necesar aprobarea guvernului, deoarece o aplicație nu este neapărat un serviciu legal doar pentru că este listată într-un magazin de aplicații, spune FBI.
Comunitatea cripto reacționează
Michael Bacina, Partenerul pentru Active Digitale la avocații Piper Alderman, declară pentru Cointelegraph că anunțul FBI-ului pare să fie îndreptat spre avertizarea utilizatorilor împotriva utilizării serviciilor de amestecare a criptomonedelor, dar a remarcat că avertismentul “larg” a omis multe detalii mai fine.
“În timp ce acesta pare a fi o încercare de a avertiza consumatorii să evite instrumentele de confidențialitate conduse de smart-contracts precum Samourai sau Tornado Cash, este un avertisment foarte larg care omite o mare parte din subtilitățile în funcționarea sistemelor decentralizate.”
“Cu cât mai repede reglementarea adecvată și orientările clare pentru criptomonedă înlocuiesc reglementarea prin aplicarea legii, cu atât mai bune vor fi rezultatele pentru consumatori,” a adăugat Bacina.
Descriind anunțul FBI-ului drept “sumbru”, cofondatorul Bankless, Ryan Sean Adams, a atras atenția asupra tipului de servicii care ar intra tehnic sub desemnarea unui MSB (money service business) într-o postare din 25 aprilie pe X.
“Oh, și codul tău sau portofelul sunt MSB-uri? poate, poate nu – dar arestăm dezvoltatorii de confidențialitate chiar acum și îi numim MSB-uri, așa că…”
În mijlocul unei creșteri generale a tensiunilor legale între companiile cripto și autoritățile de reglementare din Statele Unite, au apărut aceste dezvoltări.
Pe 25 aprilie, firma de dezvoltare Ethereum, ConsenSys, a dat în judecată SEC-ul, acuzând că acesta a orchestrat o campanie pentru “a prelua controlul asupra viitorului criptomonedelor” prin acțiuni de aplicare a legii menite să clasifice Ether (ETH) drept un security.