- Șeful unei companii Fintech este amendat cu 250 de milioane de dolari pentru nereguli în gestionarea fondurilor clienților.
- Sancțiunea ridică întrebări asupra transparenței și responsabilității în sectorul Fintech.
- Autoritățile de reglementare își intensifică eforturile pentru a asigura conformitatea în industria Fintech, ceea ce poate afecta companiile din acest domeniu.
Un lider nigerian din industria Fintech e amendat cu 250 de milioane de dolari din cauza neregulilor în gestionarea fondurilor clienților. Decizia stârnește controverse și aduce în discuție situațiile de transparență și responsabilitate în sectorul financiar digital. Pe măsură ce Fintech-ul continuă să crească, reglementările devin din ce în ce mai stricte, iar companiile trebuie să se adapteze pentru a evita sancțiuni similare.
Amenda impusă șefului companiei Fintech e rezultatul unor investigații care au scos la iveală nereguli legate de modul în care fondurile clienților erau gestionate. Autoritățile de reglementare descoperă că fondurile nu erau protejate corespunzător, ceea ce a dus la riscuri pentru clienți.
Dozy Mmobuosi are antecedente
Anul trecut, SEC îl acuza de fraudă pe Dozy Mmobuosi și trei dintre companiile sale, Tingo Group, Agri-Fintech Holdings și Tingo International Holdings, dintre care două sunt listate pe Nasdaq, pentru că a umflat „parametrii de performanță financiară ai companiilor sale și ai principalelor filiale operaționale pentru a frauda investitorii din întreaga lume”.
Tingo susținea că are peste 9 milioane de clienți în Nigeria. SEC scria în plângerea de anul trecut că „active, venituri, cheltuieli, clienți și furnizori” ale grupului Tingo al lui Mmobuosi au fost toate „practic în întregime fabricate” și că amploarea fraudei în cadrul întreprinderii a fost „uimitoare”.
Tingo Mobile a raportat numerar și echivalente de numerar de 461,7 milioane de dolari pentru 2022 în conturile bancare din Nigeria. SEC a spus că soldul său este mai mic de 50 de dolari.
Apar reglementări mai stricte în industria Fintech?
Autoritățile de reglementare își intensifică eforturile de a impune reguli mai stricte în sectorul Fintech. Măsurile sunt impuse pentru a proteja consumatorii și pentru a asigura o concurență corectă între companii. Fintech-urile trebuie să investească în conformitate și să dezvolte politici interne care să prevină neregulile, pentru a evita sancțiuni viitoare.